[2021/12/15 更新，歡迎新用戶透過迎新邀請點擊加入，享受迎新福利]
在加密貨幣投資的世界中，除了最經典的低買高賣賺取價差外，如何在幣本位下獲得穩定收益也是眾人所追求的方向．美元穩定幣（如USDC）的策略相對單純：可以透過交易所放貸（FTX、Bitfinex）獲得放貸收益，如果是更加慵懶的讀者可以透過CeFi 平台（Crypto.com、Celcius）一鍵獲得10-13%年化收益．不過對於加密貨幣持有人（如BTC/ETH holder）來說，單純放貸的年化收益通常低於3-5%（市場願意借美元作多，但是願意借幣做空的人較少），想要在CeFi獲得更高的年化報酬就必須透過更進階的產品才能夠做到，這就是我擔任社群大使以及本文要推廣的【Matrixport】期望能達到的目標：「Get more from your Crypto」．
文章開始前的風險聲明：加密貨幣產業充滿了機會與風險，操作稍有不慎便有可能喪失你投入的所有本金，請做好研究後再投入金錢（Do Your Own Research），如果有任何疑問請來我和Matrixport 合作的Telegram 群組詢問！
新手福利與新手指南
Matrixport 對於新註冊用戶會提供一個年化30%的固收服務，即使每個人能夠投的額度有限，投滿能賺幾十美元不是問題的，是有誠意的新人禮包；同時對於新手非常苦惱的出入金，Matrixport 也都有解決痛點：入金的部分除了刷卡入金外（扣2%），Matrixport 已經與Circle （最大的合規穩定幣USDC的發行商）整合成功，提供每個人電匯USD到Circle轉換成USDC的管道，入金一直是加密貨幣普及痛點，要找到合規、低手續費的管道一直都不容易，能夠直接獲得USDC真是新手福音．當然出金後就會開始思考昂貴的出金提現手續費，現在ETH的鏈上轉帳成本動輒就是10USD起跳，為了減低用戶的痛苦，Matrixport 現在讓所有用戶可以每個月免費提幣兩次，非常好用的實用福利 (當然USDT 走TRON 出金本身就已經很便宜了）．最後，即使出入金都搞定，新手也可能會困惑於投資時機，對此Matrixport 已提供了定期定額自動購買的服務，這樣的功能很適合不喜歡盯盤挑進出時機、想要慢慢屯幣的新幣友．(Dollar cost averaging 確實是好方法，值得推薦)
雙幣理財（Dual Currency）
Matrixport 的旗艦產品是雙幣理財，顧名思義是指在投資期結束之後有可能拿回幣（如ETH）或拿回錢（如USDC），這不是一定賺錢或賺幣的策略，在我來看更像是輔助自己執行投資策略、獲得高年化報酬的風險可控工具．其核心概念是三點「掛勾價格、結算時間、年利率」．我先用案例來說明，下圖左邊是ETH本位的 ETH-USDC雙幣產品．如果你認為17天結束後ETH 不會向上碰到4.5K USD 、或是自己本來就有計畫在4.5K USD賣出ETH，那麼這個產品就適合你，購買1ETH雙幣理財產品後ETH會鎖定17天，最後結算日的那個小時如果ETH 低於4.5K USD，那就會獲得投入ETH 和43.8%的ETH年化報酬，不過如果ETH價格高於4.5K USD，那麼你就是獲得轉化後的4.5K USD 和43.8%的USD年化報酬．用更單純的話來說，左圖是個你不能撤回的賣單，而掛出這個賣單的你會獲得收益，如果賣單最後沒成交就單純開心收幣(ETH)，如果賣單成交了那就拿錢(USD)和利息回家．掛勾價格離市價愈近收益愈高、不過愈容易被轉化（也就是訂單成交），然後結算時間愈久的情況年化收益也會更高（如果期間高過結算價格又跌回來，那也是不會被轉化的）．
那右圖的雙幣理財（USD本位的 ETH-USDC）現在就可以理解成ETH買單，這個不能撤回的買單代表「如果你投入10K USD，那45天後若ETH 低於3.5K USD 那我就獲得ETH 和66.18%的ETH 年化報酬；若45天之後ETH 仍舊高於3.5K USD，那我就帶著10K USD 和65.7%的USD 年化報酬離開．整個雙幣理財的背後邏輯其實就是有人想要「購買買權」（buy call）和「購買賣權」(buy put)，所以Matrixport 就幫我們包好這個期權產品（和放貸的運用）分別以左圖和右圖的形式賣給終端散戶，透過結構型金融商品來獲得更高的年化報酬．
趨勢智盈（Smart Trend）與區間獵手(Range Sniper)
即使雙幣理財可以透過選擇掛鉤價格和結算時間來控制風險，購買產品可能會被轉化（也就是買單/賣單被執行）這點仍舊會讓一些人覺得不理想，人們可能願意接受更低一點的報酬，只要能一定投入幣收到幣（如ETH）、投入錢收到錢（如USDC）．而趨勢智盈可以達到大家保本賺利息不被轉化的期待．更具體的說，大家可以投入幣或是錢來猜測一週時間後的加密貨幣走勢，如果猜的走勢對了那就會獲得雙位數的年化報酬，如果猜錯了那至少會有保底的利息（通常小於2%）．以下圖左來說，使用者投入ETH並且猜測ETH 價格會在未來一週上漲，如果最後ETH價格低於4.3K 那就是本金與1.5%年化報酬的利息，如果ETH價格高於7K 那就會獲得本金與14.3%年化報酬的利息，如果是最後結果是介於4.3K與7K中間，那麼就會獲得線性對應的年化報酬利息．除了可以看漲之外也可以看跌走勢，如下右圖就是看跌的趨勢智盈．使用者投入ETH並且猜測ETH 價格會在未來一週下跌，如果最後ETH價格低於2.5K 那就是本金與20.2%年化報酬的利息，如果ETH價格高於4.1K 那就會獲得本金與1.5%年化報酬的利息，如果是最後結果是介於2.5K與4.1K中間，那麼就會獲得線性對應的年化報酬利息．趨勢智盈除了幣本位之外也是可以用USDC（錢本位投入的），如果各位有預感ETH 看漲或看跌也可以用USDC 購買趨勢智盈獲得雙位數的報酬．
當然趨勢智盈在本質上就是放貸和期權產品的整合，能夠不斷創新作出相關產品是Matrixport 令人敬佩的地方，接下來就讓我們接下來看看與趨勢智盈與雙幣都有點類似卻不完全一樣的區間獵手．若說趨勢智盈顧名思義是要猜走向，那區間獵手就是要估計區間．以下圖投入USDC為例，如果十天時間後BTC 價格超過上限52K，那收益就是USDC 15%年化報酬；如果十天時間後BTC 價格低於下限46K，那就是以46K USD 的價格購入BTC 並且加上15% BTC 年化報酬；最後有就是最有趣得地方在於，如果BTC價格於10天後落入上下限區間中，那就可以線性等比例獲得收益，接近上緣52K的情況可以獲得USDC 231.4%年化報酬．總而言之這區間獵手既有雙幣的轉化、也有趨勢智盈的區間．
當紅產品：增益買幣(By Below Market)與增益賣幣(Sell Above Market)
接下來就是要介紹Matrixport 主打的新產品：增益買幣（與增益賣幣）．其顧名思義就是用比市價還低的價格買入BTC．這聽起來實在是很神奇，我們介就來細看Matrixport 組合出了什麼精妙產品．增益買幣首先是選擇想要的結算日期與相應的BTC結算結算價格（距離現在愈遠打折愈大，可能的價格波動也愈大），以左圖來說是15天後到期、上下限分別是44K USD與51K USD．在抵達結算時間時，如BTC價格高於51K 那就全數退回USDC什麼事情都不會發生；如果價格低於44K USD，那就會以44K USD 的價格買進（這個產品的轉換情況與雙幣不同，不會有幣本位收益）；最有趣的就是當BTC 價格在44K USD 與51 K USD 之間時，將會有一半的USDC 成功以44K USD購買到低於市價的BTC、另外一半USDC 不動退回，在這個情況下，價格愈接近區間上緣，對於使用者來說收益愈大．
同樣的方式來說明增益賣幣，右圖15天後到期、上下限分別是44K USD與50 USD．在抵達結算時間時，如BTC價格低於44K 那就全數退回BTC什麼事情都不會發生；如果價格高於51K USD，那就會以50K USD 的價格賣出BTC；最有趣的就是當BTC 價格在44K USD 與50 USD 之間時，將會有一半的BTC 成功以50K USD高於市價賣出、另外一半BTC 不動退回，在這個情況下，價格愈接近區間下緣，對於使用者來說收益愈大．
增益理財與雙幣理財都是期權產品的衍生，如果你是計畫不斷HOLD 來賺錢或賺幣，那麼雙幣就是你的選擇（原則上你不會希望掛勾價被碰到導致轉換，掛鉤價要謹慎取捨），安穩賣出買權和賣權是提升收益的重要方法（今年很火爆的DeFi Ribbon Finance 就是做這件事情，MXP 則是在CeFi 幫你做到了），只要不是主升段或是暴跌，幣本位和錢本位都是可以獲益的．不過如果你是想要買幣或賣幣的話，那麼增益理財會是你增加買賣收益的好幫手．有計畫買幣和賣幣時就需要倉位轉換（邏輯就和雙幣不希望轉換相反），透過增益理財來買幣賣幣絕對是獲得划算交易的好方法，只要價格剛好咬到買出價格區間的上緣成交（或是賣出價格區間的下緣成交），都是可以獲得年化100%以上的收益．
CeDeFi ：體驗DeFi農耕(流動性挖礦)
除了以上的產品外，Matrixport 也有提供包含槓桿（作多做空）、活期存款、定期存款、抵押借款（市場最低利率，借款低至年化0.25%）等各種金融服務，不過我認為最後值得介紹的特別項目就是DeFi 活期機槍池．可以說2017年加密貨幣圈ICO泡沫後，真的成功經歷市場洗鍊成熟的幣圈創新就是去中心化金融（DeFi），而站在DeFi 產業巔峰的就是流動性挖礦的聚合器（機槍池），細節我就不談，簡單來說透過提供流動性（也就是資金）會收到各種項目的代幣補貼，而聚合器（機槍池）會自動化的把這些賣掉滾入本金繼續挖．這個模式聽起來雖然很美好，不過現在ETH上的手續費相當驚人讓散戶（10萬USD以下）根本用不起．故Matrixport 讓大家可以待在CeFi(中心化機構)體驗去中心化金融的收益，做法就是讓用戶的資金團進團出來減少ETH鏈上的手續費耗損，每小時會發放利息可以隨時存入和領回，是提供了還不錯的年化報酬．
結論
Matrixport 是由出身比特大陸的幣圈大佬吳忌寒和葛越晟共同創辦，目標是成為亞洲最大的加密金融服務平臺，雖然相較於頭部交易所和大型CeFi 曝光度不算最高，也是有合規合法的背景（在新加坡有辦公室、某個共同創辦人就在新加坡）、團隊有把傳統金融界結構型商品帶入加密貨幣世界的超強研發能力，覺得值得與大家分享和推廣：）
